Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego

Tak. Co więcej, nieruchomości to niezmiennie ważna część dobrze zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Dlaczego? Ponieważ nawet pobieżna analiza tego, co działo się na rynku nieruchomości w ubiegłym roku, wskazuje, że inwestowanie w domy lub apartamenty, w tym także te, które mają pełnić przede wszystkim funkcję wakacyjnych, luksusowych przystani, pozostanie jedną z bardziej opłacalnych i bezpiecznych inwestycji także w 2022 roku.

Impulsem do zakupu apartamentu nad morzem może być na przykład: chęć posiadania drugiego domu, który byłby miejscem odpoczynku, schronieniem przed miejskim hałasem i smogiem lub chęć spędzania w tym regionie każdych wakacji i urlopu. Czasem może to być tzw. okazja.

Czy to jednak jedyne motywacje inwestorów?

Dlaczego warto inwestować w nieruchomości?

Zakup apartamentu może być również formą ochrony oszczędności, gdy nie opłaca się ich trzymać na lokatach bankowych i gdy rośnie inflacja. A początek 2022 roku to inflacja najwyższa od lat. Na stronie rednet24.pl można przeczytać m.in., że taki wzrost wskaźnika inflacji należy do najwyższych we współczesnej historii, a większy wynik odnotowano ostatnio w 2000 r. Wówczas wskaźnik wyniósł prawie 8,5% w ujęciu rok do roku. (1)

Doświadczenie pokazuje też, że nieruchomości – a już szczególnie te luksusowe – są w miarę stabilne i bardziej odporne na zawirowania rynku. W dłuższej perspektywie inwestowanie w nie jest więc bezpieczniejsze niż na przykład lokowanie środków w akcje. Tak było m.in. w czasie kryzysu w latach 2007-2009, gdy indeks WIG odnotował porażający spadek aż o 70%, a wartość globalnego rynku akcji zmalała o 55%. Analogiczne spadki odnotowano w przypadku srebra. Natomiast straty na nieruchomościach w 2009 roku ogółem wynosiły najwyżej 8%. (2) Pandemia koronawirusa też nie zatrzymała rozwoju segmentu premium i nie osłabiła rynku nieruchomości.

Kolejnym powodem jest wzrost cen nieruchomości. Rosnące ceny to już właściwie stały trend i nic nie wskazuje na to, aby w 2022 roku miał się on odmienić. Choć słychać głosy, że może dojść do spadku popytu na tym rynku ze względu na chociażby wzrost stóp procentowych, to jednak nie przewiduje się spadku cen za metr kwadratowy. (1) Dlatego też inwestorzy, którzy zdecydują się na zakup w tym roku nieruchomości wakacyjnej o wysokim standardzie – takiej jak apartament w Sea & Lake Mielno Resort – nadal mogą liczyć na wzrost jej wartości.

Nieruchomości a dywersyfikacja portfela

Warto też spojrzeć na luksusowe apartamenty pod kątem dywersyfikacji portfela inwestycyjnego.

Dywersyfikacja portfela, czyli nic innego jak podzielenie na kilka grup środków finansowych przeznaczonych na inwestycje i ulokowanie ich w różne produkty finansowe, pozwala przede wszystkim zmniejszyć ryzyko utraty całego kapitału. I nawet jeśli jedno aktywo straci na wartości, pozostałe wygenerują zysk, który ją pokryje. (3)

Aktywa takie jak nieruchomości powinny być istotną częścią portfela inwestycyjnego, szczególnie jeśli ma być to model inwestowania długoterminowego i bardziej stabilnego. Poza nieruchomościami w skład takiego portfela mogą wchodzić: akcje, obligacje, lokaty, złoto czy dzieła sztuki. Na początku 2022 roku – przy wysokiej inflacji i nieopłacalnych lokatach – zakup nieruchomości jawi się niezmiennie jako skuteczny sposób na ochronę portfela inwestycyjnego.

Dlatego jeśli inwestujesz, to zadbaj o to, aby wśród różnych aktywów nie zabrakło także luksusowych apartamentów – najlepiej w tak dobrej lokalizacji jak Mielno nad polskim morzem.

Źródła:
(1) https://rednet24.pl/aktualnosci/prognoza-cen-na-2022 [dostęp: 5.01.2022]
(2) https://businessinsider.com.pl/twoje-pieniadze/rynek-nieruchomosci-premium-przekroczyl-wartosc-23-miliarda-zlotych/ch35h56 [dostęp: 5.01.2022]
(3) https://businessinsider.com.pl/poradnik-finansowy/na-czym-polega-dywersyfikacja-portfela-i-jak-ja-przeprowadzic/eec973p [dostęp: 5.01.2022]